相关文章

建行东莞市分行积极推动代理乡镇国库集中支付业务

近日,记者获悉,根据《广东省乡镇国库集中支付制度改革实施方案》要求,2015年珠三角地市90%以上乡镇全面实施国库集中支付改革,2016年全省所有乡镇全面实施国库集中支付改革。东莞市财政局要求各镇街在7月31日前选定代理银行,确定实施方案,切实落实该项政策。

记者在走访中了解到,建行东莞市分行在第一时间推出乡镇国库集中支付代理。该行代理的乡镇国库集中支付业务分为财政授权支付业务和财政直接支付业务两种形式。

据介绍,代理地方财政授权支付业务是指地方财政部门在指定代理银行为地方财政预算单位开立零余额账户,预算单位在授权支付限额内,根据支出的需要开出支付指令,通过预算单位零余额账户,将资金支付给收款人或提取备用金,并由主办行与国库资金进行资金清算的业务。财政授权支付业务流程是:先由财政预算单位向财政部申请用款计划,财政部批复用款计划后,下达额度给代理银行零余额账户,代理银行零余额账户发出额度到账通知书给预算单位,预算单位将财政授权支付指令发至代理银行零余额账户,代理银行零余额账户便可以将款项支付给收款人,并且与人民银行进行清算。代理地方财政直接支付业务是指地方财政部门在银行开立财政专户,预算单位向财政部门发出申请,财政部门同意后向银行发出支付指令,通过财政专户,将资金支付给收款人的业务。财政直接支付流程是:由财政预算单位向财政部申请支付,财政部同意后发出支付令给代理银行财政账户,代理银行财政账户将款项支付给收款人。

据建行东莞市分行工作人员介绍,建行东莞市分行将设立镇财政零余额账户、镇财政国库集中支付清算账户、镇代管资金财政专户。镇财政零余额账户,财政预算单位可用于办理授权支付业务;镇财政国库集中支付清算账户,财政预算单位可用于与代理银行清算资金;镇代管资金财政专户,财政预算单位可用于管理核算由镇财政代管的预算单位资金、村级资金、保证金等,用于办理直接支付业务。由于一个镇只能开设一个代管资金财政专户,财政预算单位需要对以上多种资金分户核算的话,还可以办理建行东莞市分行的“对公一户通”产品。东莞建行工作人员表示,“对公一户通”业务能为单位客户在主账户下开立活期、定期、通知、协定存款分账户,能够实现客户在统一对外支付结算的同时,对内设机构或不同性质、来源的资金分户管理、分户核算。建行东莞市分行的这一产品极大地方便了财政预算单位资金管理。